ניוד החיסכון הפנסיוני - העברת כספי החיסכון הפנסיוני

רוצים להעביר את כספי החיסכון הפנסיוני שלכם, מעט חומר לחשבה על ניוד החיסכון הפנסיוני:
1. האם החיסכון הפנסיוני מתאים בדיוק לצרכי?
2. האם הוא כולל את הכיסויים הדרושים לכם?
3. האם אתם מרוצים מהמחיר, ניהול ושירות שאתם מקבלים?

אם כן מצוין הכסף שלכם במקום טוב אם לא רצוי לשקול להעביר את החיסכון הפנסיוני שלכם.

מעוניים בכל זאת, להעביר את החיסכון הפנסיוני שלכם? מספר כללים כיצד לעשות זאת? אם אתם חוסכים על ידי קופת גמל או ביטוח מנהלים הוני, אתם יכולים להעביר את החיסכון הפנסיוני שלכם לכל אחד מהמוצרים האחרים לחיסכון הפנסיוני. לעומת זאת לחוסכים בקרן פנסיה או ביטוח מנהלים קצבתי אתם יכולים להעביר את החיסכון הפנסיוני שלכם לקרנות פנסיה אחרות לביטוחי מנהלים קצבתיים אחרים או קופות גמל קצבתיות שנפתחו לאחר שנת 2008. העברת הכספים אינה כרוכה בתשלום מס, אך ביטול חלק מפוליסות הביטוח עלול לגרור אחריו קנסות משיכה.לאחר שבדקם והשוואתם ועדיין החלטתם על העברת החיסכון הפנסיוני שלכם כל מה שעליכם לעשות הוא לפנות ליועץ פנסיוני, סוכן ביטוח או לגוף אליו בחרתם להעביר את החיסכון – לטיפול בבקשת ניוד החיסכון הפנסיוני.